Vingtrois.com

Strategic Premium est un contrat individuel d’assurance sur la vie de type multisupport. Il est proposé par Swiss Life et permet aux clients patrimoniaux de se constituer une épargne au travers d’une offre de gestion financière diversifiée et évolutive.

Caractéristiques du contrat

• Versement minimal : 25 000 €
• Versements programmés : 500 € / mois, 1 500 € / trimestre, 3 000 € / semestre, 6 000 € / an
• Frais de souscription : 4,75 %
• Frais de gestion sur le fonds en euros : 0,65 %
• Frais de gestion sur les UC : 0,96 %
• Frais d’arbitrage : 0,20 % avec un arbitrage gratuit par an

Options de gestion financière

Allocation libre

• 1 Fonds en euros (Actif général Swiss Life)
• 685 UC
• 5 SCPI
• 1 OPCI

Solution liberté

Solution d’investissement selon un des 11 profils d’allocations modèles déterminés en fonction du profil de risque du client. Les clients délèguent la gestion de leur épargne aux experts de Swiss Life Gestion Privée.

Solution Premium

• Allocation pilotée premium thématiques pour un capital minimum de 60 000 €

Différentes allocations proposées par des sociétés de gestion reconnues pour leur expertise et leur savoir faire dans l’accompagnement des clients patrimoniaux

• Allocation pilotées premium personnalisées pour un capital minimum de 250 000 €

Les clients construisent leur propre allocation avec un expert Swiss Life Gestion Privée. Cela permet d’intégrer certaines contraintes dans la construction de l’allocation.

• Le conseil en arbitrages  pour un capital minimum de 250 000 €

Les clients bénéficient de conseils (par mail et/ou SMS) d’un gérant pour le pilotage d’une partie ou de la totalité de leur allocation en Unités de Compte et restent maîtres de leurs arbitrages. Ils peuvent également réaliser, au sein de cette poche UC, leurs propres arbitrages, y compris sur les titres vifs.

Options d’arbitrages programmés

• Réallocation automatique annuelle et semestrielle
• Arbitrage automatique des plus-values
• Arbitrage automatique en cas de moins-values absolues ou relatives
• Investissement progressif

Garanties de prévoyance

• En inclusion : garantie décès plancher
• En cas de décès, SWISS LIFE préserve votre conjoint ou le bénéficiaire désigné des aléas des marchés financiers en vous versant le cumul des versements nets effectués sur le contrat diminués des rachats dans la limite de 1 500 000 euros.

Performances

2015 : de 2,40 % à 3,10 % en fonction de la quotité d’unités de compte présente au contrat

Plus d’informations auprès de votre conseiller en gestion de patrimoine indépendant